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赢石王刃:家族办公室爆发前夜行业良好生态需共建
更新时间:2019-01-14 09:45:01 来源:超碰caoporn新闻网 点击数:0

  原标题:赢石王刃:家族办公室爆发前夜,行业良好生态需共建 齐鲁晚报讯:“服务是家族办公室业务最重要的

  齐鲁晚报讯:“服务是家族办公室业务最重要的核心价值,也是铸就一个家族办公室企业的坚实壁垒。未来我们应该重点考虑如何整合社会资源,构建一个全方位的立体服务体系,以满足客户的全方位需求。所有的市场参与者,无论是大型财富管理机构、私人银行、独立家族办公室还是专业机构都应该合作共赢,为构建中国家族办公室健康生态发挥重要作用。”10月31日,在上海举行的“2017中经财富管理高峰论坛”上,赢石家族办公室副总裁王刃如是说。

  据悉,2017年刚刚出炉的瑞银的家族办公室的报告显示,全球大概有50%的家族企业或者家族办公室已经开始有传承方面的安排。

  与国外鼎盛的业态相比,王刃认为家办在中国还处于爆发前夜的萌芽阶段,另外,国内与国外还存在多个显著区别。

  第一组织形式不同,家办在国外绝大部分是从单一家族开始演变而来,所以国外70%是单一家族办公室,而在国内还是以服务多家族为主。

  第二资产类别不同,国外家族办公室资产配置非常分散,从房地产、股票、股权直接投资到大宗商品等,最大的类别也不会超过20%-25%,而国内大部分是以债权为主的固定收益产品和股权投资为主的权益类产品。因此,拓宽资产类别是今后国内从事家办业务的机构都需要去努力的方向。

  第三从业人员不同,国外大部分是来自于律师、会计师等背景,一般都有几十年的从业经验,而国内大部分从业人员还是从传统的金融机构和财富管理机构成长而来的,在专业知识和服务能力上都还处于快速上升期。

  “产品主要是指在良好的风险控制水平上为客户带了长期稳定的收入,按照客户的特定需求配置相应的资产,因为归根结底还是要保证财富的增长和保值。”王刃透露,去年家办在海外的平均收益是6.7%,得益于中国经济的持续稳定增长,国内目前财富管理机构基本上都可以达到或者超过这个收益水平。

  而相比产品,王刃认为服务更是家办业务更重要的核心价值,也是一个家办企业能够筑建起来的坚实壁垒。对此,王刃重点谈了两点。“首先是精准营销,因为我们往往会把富裕家族归为一类客户,但你仔细看的话,会发现里面还会有很多不同背景和不同年龄段的细分,这是中国一个比较有特点的情况,所以你要以差异化的服务满足他们的个性需求。另外是精益运营,我们需要一个扁平化的管理机制和一个快速反应的机制,才可以服务好我们的客户,这一点传统金融机构面临更迫切的转型需求。”

  “过去财富管理行业大多偏重于产品的包装、销售。构建家族办公室务其实对于从业机构而言也是提高利润水、促进本身专业能力和服务水平的良好发展机遇。”王刃表示。

  基于目前家办在中国还处于萌芽阶段,王刃认为,目前还不会有哪家机构或者哪一类机构可以垄断这个市场。在这个行业里面,其实每一个参与者都有非常重要的作用可以发挥。无论是私人银行、资产管理机构、独立的家族办公室,还是像赢石这样的大型财富管理机构,都可以发挥重要作用。每一个参与者都应该抱着合作共赢的态度,在联合投资、风险管理、专业服务和行业建设方面相互协作,共同建设中国家族办公室的健康发展生态。

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